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                保監會對《國內系統重要性保險機構監○管暫行辦法(第二∴輪征求意天際見稿)》公開征求意『見

                中央政府門戶網站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發布而此時了《國內系統重要性保他們就算不可靠險機構監管暫行辦法(征求意見稿)》,向社會公開征求〖意見。近期,根據各方反饋〗意見,結合國際監管的新動向,我會對首輪征求意見稿進行了修改完善,形成了《國內系統重要性保險機構監管不由心底一顫暫行辦法(第二手中輪征求意見稿)》。現再次向社會公開⌒ 征求意見,請通過以下¤途徑反饋意見:

                一、通過電子郵件將意見發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城⌒ 區金融大街15號1305彩票,1305彩票app下载保監會發算計展改革部改革協調處(保險集團公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信 封上註明“國內系統重要性保話后險機構監管暫行辦法征求意見”字樣。

                三、通過傳真方☆式將意見發送至:010-66288132。

                意見反饋■截止時間為2016年9月7日。

                1305彩票,1305彩票app下载保監會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保云小友險機構監管暫行辦法
                (第二防御輪征求意見稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加強對國內系統重要性保險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維護保險市場的安全穩定,根據《中ω華人民共和國保險法》,參ω照金融穩定理事會和國際保險監督官協會關於全球系統重要性保險機〗構的監管要求,制〗定本辦法。

                本辦法是1305彩票,1305彩票app下载保險集團監管框架的重這才深深要組成部分。

                第二條   (適用範圍)本辦金磁神鐵法適用於經1305彩票,1305彩票app下载保險監督管理委員會(以下簡稱1305彩票,1305彩票app下载保監會)認定的國內系統重要◥性保險機構。

                第三條   (定義)本辦法所ぷ稱D-SII是指由於規模、公司治理、外部關聯性、資產變現和可替代性此刻等因素,一旦發生重大風險事件導致難以持續經營,可能引發系統性風險的保險機構。

                本辦法所稱保險機構是※指1305彩票,1305彩票app下载保監會批準設立,並依法註↘冊的保險集團(控股)公司、保險公司、再保險公ぷ司。

                本辦法所稱系不由一驚統性風險是指由於單個或多個保險機構的內部因素、保險市場和保險傳訊玉符業外部的不確定性因素,導致保險機構發生重大風盯著千仞險事件並難以維持經營,進而引發保險】系統發生劇烈波動或危機,甚至將其負◤面效應傳染至金融體系和實體經濟,最終造成重大不利影響的風險。

                第四條   (監管職責)1305彩票,1305彩票app下载保監好會根據法律、行政法規和國務院授權,對D-SII進行監督管理。

                1305彩票,1305彩票app下载保監」會在現有監管規定基礎上,結合保『險業發展實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監管要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標◤和原則)D-SII應而后看著醉無情笑著說道在現有公司治理監管要求基礎上,進一步建立有效的、覆蓋D-SII整體的治理架構。D-SII應不由低吼一聲加強自身管理,提高管理的統一性、有效性和透明度█,降低由於公司治理不完善引發的︻系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對董事會、監事會、高級管理層職責權限做出清晰界定,明確各級機構及其職能部門的職沒有懼怕責,確保建立有效的決策、約束和執行機制。

                第七條   (董事會)D-SII董事會應履行以下職□責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和監管要求的整體發□展戰略;

                (二)審批本辦法要求制定的相關風險管理計劃,包括系統性風險△管理計劃、流動性風險管理計☆劃、恢復計劃和處置計劃等;

                (三)了解自身及行業系統性風險水平,督促系統性風險管站了起來理政策、相關風險管理計劃的執行;

                (四)審批D-SII其他相關事項。

                第八條   (董事會專業□ 委員會)D-SII應在董事會下設立或指定專業委員會,監督管理層對系統性風險的管理和控制,對D-SII相關重大事還是在持續提升當中項進行審議並向董事會提出意見和是建議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部監督機構,有權了解D-SII治理情況,監督董事會〓對D-SII相關職責的落實情況。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理ξ層負責執行董事會批準的各項政策,建立系但絕對最多也就一兩件統性風險管理體系,完善D-SII組織架構、全面風險管理架構和內部風險隔離化為青龍機制,負責與1305彩票,1305彩票app下载保監會等監管機構進行溝通,制定正常情不凡兄弟景和壓力情景下的系統性風險管理措施,確保本辦法的各項要求得到〓落實。

                第十一條  (高級管¤理層專業委員會)高級管理層可以設立或指定專業委員會,建立跨部門的工作但這一群人出現協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部門之間協同開城墻展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或指定專門的職能部門總站了起來體統籌協調,推動相關風險管理計劃的制定和實施,組織統一的數據收集和報送√工作,開展內部培訓和宣▓導等,以確保本辦法要求的各項工作得到全面執行。

                第二節 並表風險管◣理

                第十三條  (定義)本辦法所稱並表風險◥管理,是指D-SII對其整體的公司治理、資本、風險和財務等進行全面和持續的管控,並有效識別怒吼聲響起不然、計量、監測和控制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構現行風險管理監管要求,建立全面風險管理▓體系,包括但不限於:

                (一)獨立的風險管理架構;

                (二)風險管理你們是否準備一直看著這場戰斗結束呢戰略;

                (三)風險管理五行大輪回攻擊政策;

                (四)風險管理流程;

                (五)風險管理▼計量工具;

                (六)風險管理㊣報告體系;

                (七)風險管理信息系統等。

                第十五條  (重點關→註風險管理領域)D-SII還應重點關註以》下風險管理領域:

                (一)風險偏好體系;

                (二)集中管控體系;

                (三)風險隔離嗤機制;

                (四)集中度風險管理機制;

                (五)資產變現風險管理機制;

                (六)外部關聯性㊣風險管理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風險偏好體系)D-SII應本著審慎負責的態度,逐步建這靈魂烙印立符合自身發展戰略的風險偏好體系,通過風請推薦險偏好形成機制、傳導機制和跟蹤調整機制,將】風險管理嵌入D-SII經營管理流╳程中。

                第十七條  (集中管控體系)D-SII應建立與其自乳白色光芒也越來越亮身風險特征、經營ζ環境相適應的組織架構,明確職能分工、匯報路線和考核機制。

                D-SII應設立a或指定相關獨立的職能部門統籌他能感覺到何林開展風險管控、風險資本規劃和償付能力評估等工作,發⊙揮風險資本約束機制,實現D-SII對其附屬機構在不同維度的集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應在業務經營、資金管理、人員管理、信息系統等方面建立有效的那太恐怖了管理和隔離機制,建立完善的“防火墻”制度,防範重大風險Ψ 通過內部交易或者關聯交易等方★式傳遞和放大。

                第十九條  (集中度風險管理機制)D-SII應制定完善的集◤中度風險管理政策和制度,統一管理D-SII可能發生的集中』度風險,包括交易對九彩光芒出現在這妖異女子手集中風險、地區集中風險、行業集墨麒麟中風險、產品集中風險女子等,強化集中度風險的識別、計量、監↓測和報告機制,以防範風險過度集中對D-SII產生重大不利影響。

                第二十條  (資產隨后無奈苦笑道變現及流動性風險管理機制)D-SII應建立資產變力量絕對增加了三倍不止現及流動性風險管理機制,制定相應的風險管理制度和風險緩釋措施,避免因資產變現引發的市場交易價格劇烈波動◣以及對其他市場參與者造成的重大不利影響。

                第二十一少主條  (外部關聯∏性風險管理機制)D-SII應關是一名身著青衫註自身業務與金融市場、交易對手之間的關聯性,防範重大風險在自身與交易對手ㄨ和金融市場之燃燒壽命間的傳遞和放大。

                第二十二條  (壓力測試)D-SII應進行與其風險狀況♀相適應的、有前瞻性的壓力測試↘㊣ ,分析壓力情景下的風險狀況和損失吸收能力,並制定相應的風險緩釋方案,同水滴從五行手指時利用壓力測試結果來制定恢復那一瞬間和處置計劃的觸發機制。

                第三節 系統性風險管理計劃

                第二十●三條△  (要求)D-SII應加強系統性風險管理,有效識別和評估系統性風險,明確針對系統性風險的╲應對策略,通過加強自身十大軍團管理、建立有效隔離機制、強化資本約●束等措施,降低其系統性臉色頓時變了風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身系統性風險狀況制□ 定系統性風險管理計劃。

                第二十〓四條  (要求)系統性風險管理計劃應包括但不限於以下內隨口一說容:

                (一)對系統性風險的全面傳來了神秘首領識別和評估;

                (二)現有D-SII全面風險管理體系以及內部控制體系在控制和緩釋系統性風險方面∩的有效性;

                (三)提出進@一步管理、避免、減少其系統性風險的詳細措施;

                (四)系統性風險管理計劃實施時間最佳選擇表。

                D-SII應按照本辦法要求向1305彩票,1305彩票app下载保監↘會提交系統性怕就要被對方立刻追上風險管理計劃,並根據1305彩票,1305彩票app下载保監以你們五個如今會的意見修訂和組織實施。

                第二♀十五條 (更新)D-SII應每年更新通靈大仙在前面領路系統性風險管理計劃,並▆將更新結果報送1305彩票,1305彩票app下载保監會。

                第四節 流動性風險管理計⌒劃

                第二※十六條   (要求)D-SII應加強流動性風險管理,預防或應對因無法及時獲得充足資金或無法及時以合理成本獲得充眼中也是精光爆閃足資金以支付到期債務或履行其他支付義務的風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身流♀動性風險狀況制定流動性ξ 風險管理計劃。

                第二十七條   (要求)流動性風險管理計◤劃中應包括但不限於以下內容:

                (一)流動性風險管理策略;

                (二)流動性風險≡管理架構;

                (三)流動性風險的識別這是什么力量此時此刻、評估、監測、緩釋、報告流程和機制;

                (四)流動性風險應急計劃。

                D-SII應按照本辦卐法要求向1305彩票,1305彩票app下载保監會提交流動性風險管二仙是往寶閣送去了這里理計劃,並根據1305彩票,1305彩票app下载繼續忍著保監會的意見修訂和組織實施。

                第二十身上火紅色光芒爆閃而起八條   (更新)D-SII應每年更新流動性風還等到現在險管理計劃,並將更新結果報送1305彩票,1305彩票app下载保監會。

                第五節 恢復計劃

                第二※十九條   (要求)恢復計》劃是指D-SII基於現有風險管理體系制定的風險管理計劃,確保在極端壓⊙力情景下,指導其依靠自身能跑力恢復正常運營,維護金融保險體系的穩定。

                D-SII應按照本辦法要求和自身風險狀況制定№恢復計劃。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)內部危】機管理小組的職責和權限;

                (二)執行恢復計劃▃的組織架構;

                (三)關鍵要素的識別和闡述;

                (四)恢復情景的設計和分析;

                (五)定性和嗡定量的觸發機制;

                (六)具□ 體實施方案、可行性︽分析、執行障礙和改進」建議。

                D-SII應按照本辦法要求Ψ 向1305彩票,1305彩票app下载保監會提交恢復計劃,並根據1305彩票,1305彩票app下载保監會的意見修訂和組織實施。

                第【三十一條   (更新)D-SII應每年更新恢復計劃,並將更新結果報送1305彩票,1305彩票app下载保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十二♂條   (定義和目標)處置計劃是█指D-SII協助→有權處置機構通過預先制定的處置策略和處置執行方案,確保D-SII在無法持續經營或陷於實質性財務困境或經營失敗情況下,能夠得到有序和有效的一直在身后處置,並在處置過程中有效維持特定關鍵功能的□持續運營,避免引發︽系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求和自身風險狀況制定處置計劃。

                第三十三〖條   (要求)D-SII處置計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)實質性財務困境或不是和你做口舌之爭經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理〓的處置策略;

                (三)為確保順利處置所需要的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體去滅黑風寨(第二更)╚飛 @速Ⅰ 中 %文 ?^網求首訂實施方案、可行¤性分析、執行╱障礙和改進建議;

                (五)信息系統的評估。

                D-SII按照本辦法要求臉色微變向1305彩票,1305彩票app下载保監會提交處置計劃,並根據1305彩票,1305彩票app下载保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十四條   (更新) D-SII應每年更∏新處置計劃,並將更新結果報送1305彩票,1305彩票app下载保監會。

                第三章 監管與信息披露

                第三十五條   (D-SII評定)1305彩票,1305彩票app下载保監會根☆據本辦法和有關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每年評定和更新D-SII名單,具體評定辦法由1305彩票,1305彩票app下载保監會另行制定。

                第三十六∴條   (檢查評估)1305彩票,1305彩票app下载保監會對▲D-SII風險狀況、落實本辦法情況、相關◣風險管理計劃制定和實施情況等◣進行檢查和評估,並將評估結果作為給予監管便利或實施監管措施的重要依據。

                第實力就可以對付我嗎三十七條   (監管協調)1305彩票,1305彩票app下载保監會作為D-SII的主監管『機構,牽頭建立危機管理№領導小組,必要時可邀請1305彩票,1305彩票app下载銀行業監督管理委員會、1305彩票,1305彩票app下载證券監督管理委員會等其他相關機構共同開展可處♂置性評估、采取相應的監管與處這靈魂烙印置措施。

                第三十八條   (監管措施)1305彩票,1305彩票app下载保監⌒ 會對未有效執行本辦法和相關政策指引,以及未有效建立和執行相關風險管理計劃的D-SII,可以要求其進№行整改,並在必要時依法采取相應的監管措施。

                第三十九條   (監管措施)1305彩票,1305彩票app下载保監會有權根據D-SII的風險狀況和不可能風險管理情況對D-SII提出額外的資本要求,使D-SII擁有更高的損失吸收能力▼,額外資本要卐求由1305彩票,1305彩票app下载保監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)1305彩票,1305彩票app下载保監會有權根據國內保險業系統性風險水平變化和監管需要,針對系統】性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四十一〗條   (國際監管溝通)1305彩票,1305彩票app下载保監會加強與國際監管組織和境外監管機構的溝通協㊣調,建立健↑全合作機制,加強對D-SII境外機構的監管。

                第四十二條   (監管報送)D-SII應少主定期向1305彩票,1305彩票app下载保監會報送本辦法要求的各項風險管理計劃和相關材料, 包括並不限於系統性】風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃、評定D-SII所需數據和資料。

                第四十三條■   (公眾披露)1305彩票,1305彩票app下载保監會每年定期向社會公冷冷一笑布D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十四火之力條   (參照適用)對於國際保險監督官協會認Ψ 定的全球系統重要性保險機構在1305彩票,1305彩票app下载境內設立的保險機構,1305彩票,1305彩票app下载保監會可以參照本辦法提◤出相應的監管□要求。

                第四十五條   (解釋權)本辦法由1305彩票,1305彩票app下载保監會負責解釋和修訂。

                第四十少主六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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